Российские банки вводят дополнительные проверки для денежных переводов между физическими лицами.
Теперь при операциях на значительные суммы кредитные организации начали запрашивать подтверждение родственных связей между отправителем и получателем.
Эта мера стала ответом на участившиеся случаи мошенничества, сообщает РИА Новости.
Когда клиент пытается перевести крупную сумму, операция может быть приостановлена.
После этого с ним связывается сотрудник службы безопасности банка для проведения опроса.
В ходе беседы специалист уточняет полные данные получателя и характер отношений с ним.
Также банкир может спросить о целях перевода и источнике происхождения денежных средств. Это стандартная процедура верификации, направленная на защиту клиентов.
Под подозрение часто попадают переводы на суммы от 200 тысяч рублей.
Также банки внимательно отслеживают многочисленные поступления от разных лиц на один счет, чтобы избежать мошеннических схем.
Финансовые организации действуют в рамках законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма.
Гражданам рекомендуется заранее готовить документы, подтверждающие родство, при планировании крупных переводов между членами семьи.
Такие меры хотя и создают дополнительные временные затраты для добросовестных клиентов, но существенно затрудняют деятельность мошенников, которые часто представляются родственниками или знакомыми жертв.
Автор: Елена Гутыро
