В России закон не устанавливает запретительных лимитов для переводов между физическими лицами, но крупные суммы все же могут привлечь внимание банка.
Доцент РЭУ им. Г. В. Плеханова Юлия Мягкова пояснила, что под обязательный контроль попадают операции, перечисленные в статье 6 Федерального закона № 115-ФЗ.
К ним относятся сделки с наличными на сумму свыше 1 миллиона рублей или операции с недвижимостью от 5 миллионов рублей, сообщает Прайм.
Однако сам факт попадания под контроль не означает автоматической блокировки средств.
Банки обязаны уведомлять Росфинмониторинг о таких операциях, но блокировка наступает только при наличии дополнительных признаков сомнительности.
Подозрения у автоматизированных систем мониторинга вызывает необычная активность клиента.
Речь идет о резком увеличении оборотов по карте, множественных переводах разным получателям или попытках обойти лимиты дроблением крупных сумм на мелкие транзакции.
Технические ограничения существуют в рамках Системы быстрых платежей и внутренних правил банков.
Через СБП можно перевести себе до 1 миллиона рублей за одну операцию, а другому лицу — до 100 тысяч рублей в месяц без комиссии.
Банки вправе устанавливать собственные суточные или месячные лимиты для клиентов через мобильные приложения.
Для крупных переводов эксперт рекомендует использовать дебетовые карты вместо кредитных, так как последние вызывают больше вопросов.
Платежи желательно сопровождать комментариями вроде «подарок» или «помощь родственнику».
Также следует быть готовым подтвердить происхождение средств, если банк запросит пояснения.
Автор: Елена Гутыро
