Росфинмониторинг публично объяснил логику законопроекта Минфина, предлагающего ограничить для граждан внесение наличных через банкоматы суммой в один миллион рублей ежемесячно.
По мнению ведомства, эта мера необходима для перекрытия канала легализации преступных доходов, который активно используют злоумышленники.
Ведомство ссылается на данные Национальной оценки рисков, где внесение наличных через банкоматы прямо названо способом легализации доходов от скрытой преступной деятельности, сообщает РБК.
Особую опасность представляют схемы с использованием так называемых дропов – подставных лиц, на чьи имена открываются счета для обналичивания и перевода незаконных средств.
Введение месячного лимита, как полагают в Росфинмониторинге, потенциально снизит эти риски.
Ограничение усложнит для преступников возможность быстро и бесконтрольно вводить в легальный оборот крупные суммы наличности через автоматизированные устройства.
Законопроект, разработанный Минфином, вносит изменения в закон «О банках и банковской деятельности».
Сейчас никаких законодательных ограничений на пополнение счетов через банкоматы не существует, чем, как указано в пояснительной записке, и пользуются злоумышленники для легализации средств неизвестного происхождения.
Инициатива уже нашла поддержку в профильном комитете Государственной думы.
Глава комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков назвал предложение логичным и отметил, что оно также может помочь в борьбе с финансовым мошенничеством.
Параллельно Росфинмониторинг напоминает, что у банков и сейчас есть инструменты для противодействия.
Если у сотрудников кредитной организации возникают обоснованные подозрения, они вправе потребовать от клиента документы, подтверждающие законное происхождение вносимых денег.
Новая же мера станет профилактическим барьером для массового использования банкоматов в преступных схемах.
Автор: Елена Гутыро
