Банк ВТБ раскрыл оптимальную структуру инвестиций для получения пассивного дохода на долгосрочную перспективу.
Почти половину портфеля рекомендуется держать в рублевых облигациях, сообщили в пресс-службе кредитной организации.
На долю рублевых облигаций должно приходиться 45 процентов, при этом 40 процентов из них должны составлять ОФЗ, а 60 процентов — корпоративные бумаги, пишет РИА Новости.
Еще 17 процентов портфеля предлагается разместить в валютных облигациях.
Доля акций российских компаний в идеальной модели составляет 15 процентов.
Оставшиеся средства распределяются между защитными активами и альтернативными инструментами.
Закрытые паевые инвестиционные фонды недвижимости должны занять 9 процентов портфеля.
Столько же — 9 процентов — рекомендуется вложить в проекты на стадии Pre-IPO.
Еще 5 процентов эксперты советуют инвестировать в золото.
В пресс-службе ВТБ пояснили, что состоятельные клиенты сейчас готовят портфели к возможному снижению ключевой ставки.
При сохранении высокой ставки инвесторы комбинируют защитные активы и инструменты с фиксированной доходностью.
В среднем в реальном портфеле клиента ВТБ почти половину занимают облигации, а треть — акции российских эмитентов.
Среди других инструментов 15 процентов приходится на фонды денежного рынка, доходность которых близка к уровню ключевой ставки.
Еще 5,5 процента занимают другие биржевые фонды.
На долю драгоценных металлов, помимо золота, приходится 3 процента вложений.
Структурные облигации в портфелях состоятельных инвесторов занимают 2,6 процента.
В банке отмечают рост интереса клиентов к диверсификации по отраслям внутри акций.
Инвесторы все чаще присматриваются к компаниям из сектора энергетики.
Повышенное внимание также привлекают IT-компании и финансовый сектор.
В поисках баланса между доходностью и риском клиенты обращают внимание на новые альтернативные инструменты.
В портфелях все чаще появляются фонды прямых инвестиций на стадии Pre-IPO.
Цифровые финансовые активы также находят место в стратегиях инвесторов.
Закрытые паевые инвестиционные фонды на коммерческую недвижимость рассматриваются как способ получить более высокий доход.
Эти инструменты позволяют сохранить баланс риска при увеличении потенциальной доходности, пояснили в ВТБ.
Такой подход дает возможность сочетать текущую доходность, защиту от девальвации и потенциал роста при смене рыночных циклов.
Автор: Елена Гутыро
