Банк России 10 апреля 2026 года отозвал лицензию у московского Банка развития и модернизации промышленности, известного как Банк РМП.
Регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к кредитной организации меры за нарушения федеральных законов и нормативных актов.
По величине активов банк занимал 292 место в банковской системе России, но не являлся значимым кредитором реального сектора экономики.
За что ЦБ отозвал лицензию
Нарушения антиотмывочного законодательства
Банк РМП допускал нарушения требований в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Кредитная организация не проводила своевременную работу по выявлению подозрительных операций с участием клиентов.
Сведения о таких операциях не направлялись в уполномоченный орган.
Подозрительные транзитные операции
Банк был активно вовлечен в проведение подозрительных транзитных операций.
Эти операции были направлены на вывод денежных средств за рубеж и их обналичивание.
Также через банк обеспечивалась покупка неучтенной наличной торговой выручки в торгово-розничном секторе.
Сделки с признаками вывода активов
Регулятор ранее выявлял в деятельности Банка РМП сделки, имевшие признаки вывода активов.
Информация о них направлялась в правоохранительные органы.
Основные операции банк проводил в интересах своих акционеров и связанных с ними лиц, а не реального бизнеса.
Реакция руководства и дополнительные санкции
Руководство и собственники Банка РМП не предпринимали действенных мер по пресечению вовлечения кредитной организации в подозрительные операции.
Банк России также аннулировал лицензию на осуществление Банком РМП профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
