Банк России расширил перечень критериев мошеннических операций с шести до двенадцати.
Новые правила вступают в силу с 1 января 2026 года.
Шесть прежних признаков продолжат действовать, а список дополнили новыми, более детальными формулировками.
Один из новых признаков — перевод денег человеку, с которым у отправителя не было финансовых операций последние полгода. Особенно если этой транзакции предшествовал перевод самому себе через СБП на сумму более 200 тысяч рублей.
Также вызовет подозрение внесение наличных через банкомат с использованием цифровой карты. Это касается случаев, когда получатель за сутки до операции совершил трансграничный перевод физлицу свыше 100 тысяч рублей.
Банки обратят внимание на технические аномалии. Например, если время бесконтактного обмена данными между картой и банкоматом превышает установленную норму.
Новым критерием станет информация от Национальной системы платежных карт о потенциальном риске. Основанием может послужить раскрытие данных карты посторонним лицам.
Особое внимание уделят изменениям в учетных данных клиента
Подозрительной сочтут операцию, если за 48 часов до нее в онлайн-банке или на Госуслугах был изменен номер телефона.
Также банк проверит устройство клиента на наличие вредоносного ПО или признаков несанкционированного доступа.
С 1 марта 2026 года начнет работать еще один признак — наличие получателя в специальной государственной системе по борьбе с киберпреступлениями.
При выявлении хотя бы одного признака банк обязан приостановить перевод на два дня. Клиента немедленно уведомят и предложат подтвердить операцию в течение суток.
Автор: Елена Гутыро
