На фоне глобальной экономической нестабильности и ужесточения санкционных режимов Казахстан столкнулся с беспрецедентным случаем использования своей финансовой системы для операций, вызывающих вопросы на самом высоком уровне.
Президент Касым-Жомарт Токаев на совещании в Агентстве по финансовому мониторингу (АФМ) обнародовал шокирующий факт: один из казахстанских банков «прогнал» через себя более 7 трлн тенге, что эквивалентно почти 14 миллиардам долларов США, поступивших из «сопредельной страны» с последующим выводом в другие государства.
Этот инцидент проливает свет на сложные вызовы, стоящие перед финансовой безопасностью региона. «С точки зрения закона, экономики, даже политики это, на мой взгляд, возмутительный факт», — заявил Токаев, поручив усилить контроль над сомнительными операциями коммерческих банков.
Хотя глава государства не назвал конкретную страну-источник средств, это заявление немедленно породило множество вопросов о происхождении и целях гигантского денежного потока, прошедшего через казахстанскую кредитную организацию.
Эксперты отмечают, что подобные операции могут быть связаны как с попытками обойти международные ограничения, так и с банальным отмыванием капиталов.
Параллельно с этим классическим банковским случаем Казахстан ведёт сложную борьбу на другом, цифровом фронте. Токаев прямо указал, что республика является одним из лидеров по незаконному выводу капитала посредством криптоопераций.
Киберпреступность, использующая анонимность блокчейна, стала для правоохранительных органов не менее серьёзным противником, чем традиционные схемы. За прошлый год в стране было ликвидировано свыше 130 нелегальных криптообменников, а их совокупный оборот превысил 62 миллиарда тенге (около $124 млн).
Наиболее громкой операцией стало закрытие в 2024 году платформы RAKS exchange, которую АФМ назвало «крупнейшим в СНГ» отмывочным криптосервисом.
Эта платформа с оборотом $224 млн сотрудничала с двадцатью крупнейшими даркнет-маркетплейсами, обслуживающими аудиторию более 5 миллионов пользователей. Борьба с такими структурами требует специальных знаний и технологий.
Казахстан уже создал в АФМ первое в Центральной Азии подразделение по блокчейн-анализу «Криптон» и наладил взаимодействие с двадцатью крупнейшими мировыми криптобиржами.
Ответом властей на растущие вызовы стал стратегический курс на технологическое перевооружение финансовых спецслужб. Токаев подчеркнул, что в эпоху стремительной цифровизации отставание правоохранительных органов в технологическом плане создаёт прямые угрозы национальной безопасности.
Преступный мир активно использует искусственный интеллект и криптографию, и бороться с ним старыми методами невозможно. Глава государства поручил масштабно внедрять цифровые аналитические инструменты и системы ИИ в работу Агентства, чтобы перейти от борьбы с последствиями преступлений к их упреждающему выявлению.
Озвученный инцидент с транзитом $14 млрд и постоянная борьба с криптопреступностью указывают на одно: Казахстан, занимая важное геоэкономическое положение, оказался на передовой борьбы за финансовую прозрачность.
С одной стороны, власти демонстрируют решимость очистить финансовую систему от злоупотреблений, с другой — сталкиваются с изощрёнными схемами, которые быстро адаптируются к новым реалиям.
Успех этой борьбы будет зависеть не только от жёстких мер, но и от способности государства и бизнеса опережать преступников в технологической гонке.
Автор: Валерия Кистерная
