Нет ИНН — нет перевода: с июля в России ужесточают правила через СБП

С 1 июля 2026 года в России при переводах через Систему быстрых платежей станет обязательным указывать идентификационный номер налогоплательщика.

Новое правило затронет переводы между физическими лицами, а также между юрлицами и физлицами.

Об этом заявил руководитель направления СБП центра противодействия мошенничеству НСПК Никита Юрков на форуме «Антифродум», сообщает РИА Новости.

Мера направлена на борьбу с дропперами — людьми, которые обналичивают и легализуют криминальные доходы.

Почему ИНН стал главным оружием против дропперов

Что могут менять мошенники

Дроппер может сменить номер телефона, перевыпустить банковскую карту, открыть новый счет и даже переоформить паспорт, пояснил Юрков.

Все эти реквизиты поддаются замене, что позволяет злоумышленникам уходить от ответственности.

Однако ИНН является практически незаменяемым, его очень сложно поменять физическому лицу.

Как это усложнит жизнь преступникам

Обязательное указание ИНН при каждом переводе через СБП создаст дополнительный барьер для дропперов.

Даже если мошенник сменит все остальные данные, его идентификационный номер останется прежним.

Правоохранительные органы и банки смогут легче отслеживать подозрительные транзакции.

Что еще меняется в регулировании

Банк России ранее анонсировал обязанность для кредитных организаций привязывать ИНН клиентов к их банковским счетам.

Налоговый номер станет обязательным реквизитом для открытия счета физическому лицу, как для новых, так и для уже существующих счетов.

Таким образом, система будет работать комплексно: от идентификации при открытии счета до контроля каждого перевода.

Уголовная ответственность для дропперов

В июне 2025 года президент Владимир Путин подписал закон, ужесточающий наказание для дропперов.

За операции по легализации преступного дохода с применением электронных кошельков и пластиковых карт грозит до шести лет лишения свободы.

Также предусмотрен штраф до 1 миллиона рублей за передачу электронных средств платежа третьим лицам за вознаграждение.

Новые правила СБП с ИНН станут дополнительным инструментом в борьбе с этим видом преступлений.

Подписаться: