Банки все чаще начали временно блокировать операции при переводе клиентом денег между своими собственными счетами.
Решение связано с требованиями по борьбе с отмыванием денег и автоматизацией контроля финансовых операций, сообщает корреспондент ТУТ НОВОСТИ.
Подробности рассказала аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина в интервью агентству «Прайм».
Блокировки случаются, если суммы крупных переводов вызывают подозрение.
Часто внимание привлекают переводы на новые реквизиты, дробление больших сумм на мелкие, нетипичные поступления и внезапные большие снятия.
В таких случаях банк обязан приостановить операцию и проверить источник средств.
Чтобы не столкнуться с блокировкой, не стоит дробить крупные суммы на много мелких переводов и переводить деньги незнакомцам.
Бочкина советует в назначении платежа указывать понятную причину перевода.
При планировании крупной операции лучше заранее оповестить банк.
Если перевод все же заблокировали, нужно быстро предоставить банку документы, подтверждающие легальность средств.
Обычно этого достаточно для решения вопроса.
Автор: Елена Гутыро
