Российские банки начали массово блокировать денежные переводы клиентов при обнаружении нетипичного финансового поведения.
Об этом сообщил адвокат межтерриториальной коллегии адвокатов (МКА) «Клишин и партнеры» Дмитрий Пашин.
Кредитные организации анализируют множество параметров, включая нехарактерную сумму, время операции и даже устройство, с которого она совершается, пишет РИА Новости.
Юрист пояснил, что система отслеживает отклонения от привычного шаблона активности клиента. Подозрительными могут признать операцию, если её параметры — время, место, сумма, получатель или частота — не соответствуют обычному поведению пользователя.
В качестве примера Пашин привел ситуацию, когда клиент, никогда не переводивший более 20 тысяч рублей, внезапно пытается отправить миллион.
Такая разница в объемах автоматически вызывает вопросы у алгоритмов безопасности.
При этом эксперт подчеркивает, что ни один банк не раскрывает точных пороговых значений для блокировки. Критерии, при которых операция считается нетипичной, составляют коммерческую тайну каждой финансовой организации.
Данная практика является частью усиленной борьбы с мошенничеством и отмыванием средств.
Однако она уже приводит к росту жалоб от добросовестных клиентов, столкнувшихся с неожиданными ограничениями.
Специалисты рекомендуют заранее уведомлять банк о планируемых крупных или нестандартных переводах. Это позволяет подтвердить легитимность операции и избежать ее автоматической блокировки системой безопасности.
Автор: Елена Гутыро
