Банк России вводит с 1 января 2027 года новую форму отчетности для кредитных организаций.
Банки будут обязаны сообщать регулятору о всех случаях снятия наличных в банкоматах без добровольного согласия клиентов.
Соответствующий проект указания уже опубликован на сайте ЦБ для публичного обсуждения. ЦБ хочет оценить масштаб мошеннических операций по выдаче наличных денег.
Под «несогласованным снятием» понимаются операции, проведенные без ведома владельца счета. Сюда же относятся случаи, когда согласие получено обманным путем или в результате злоупотребления доверием.
При выявлении признаков мошенничества банк обязан уведомить клиента. Одновременно на 48 часов будет вводиться лимит на снятие наличных — не более 50 тысяч рублей в сутки.
Новая отчетность получила код 0409073. В ней кредитные организации будут указывать общее количество подозрительных операций и их совокупный объем.
Правила направлены на усиление защиты граждан от социальной инженерии. Мошенники часто принуждают жертв снимать деньги в банкоматах под различными предлогами.
Предложения по проекту указания принимаются до 26 января 2026 года. После анализа отзывов документ будет доработан и утвержден окончательно.
Новая система отчетности позволит регулятору лучше отслеживать тенденции и оперативно корректировать защитные меры.
Автор: Елена Гутыро
