Российские банки все чаще блокируют операции и карты клиентов после переводов средств на собственные счета в других финансовых организациях.
Ситуация вызывает растущее недоумение и раздражение у добросовестных пользователей, которые внезапно теряют доступ к своим деньгам.
Причина кроется в резком ужесточении контроля за финансовыми операциями и борьбе с мошенничеством, сообщают "Известия".
Основным фактором такой массовой перестраховки является давление регуляторов.
Банки, опасаясь колоссальных штрафов и даже отзыва лицензии со стороны Центробанка и Росфинмониторинга, намеренно ужесточают внутренние правила безопасности.
Для них риск временных неудобств клиента теперь значительно менее значим, чем угроза суровых санкций за недостаточный контроль подозрительных транзакций.
Алгоритмы безопасности финансовых организаций анализируют каждую операцию по множеству параметров.
Блокировка может сработать из-за нетипичного для клиента поведения: резкого увеличения сумм или частоты переводов, операций в необычное время, использования новых устройств или попытки разделить крупный платеж на несколько мелких.
Даже перевод самому себе на счет в другом банке может быть расценен как подозрительная активность.
Ситуация может дополнительно обостриться с 2026 года, когда Центробанк расширит перечень официальных признаков мошеннических операций.
В список новых маркеров, например, войдет попытка перевода денег другому лицу вскоре после крупного перевода самому себе через систему быстрых платежей.
Эксперты прогнозируют, что это приведет к росту числа блокировок.
Чтобы минимизировать риски внезапной заморозки счета, клиентам стоит придерживаться привычных финансовых паттернов. Рекомендуется всегда четко указывать назначение платежа в комментарии, избегать операций по указанию незнакомцев и разделять потоки личных и деловых транзакций. В случае если блокировка все же произошла, необходимо оперативно связаться со службой поддержки банка для подтверждения легальности операции.
Автор: Елена Гутыро
