Банковские счета россиян с годовым оборотом более 2,4 миллиона рублей окажутся под пристальным контролем государства с первой половины 2027 года.
Новые правила вводятся в рамках платформы «Антидроп», которая предполагает обязательную привязку ИНН ко всем счетам и вкладам граждан.
Об этом предупредил основатель «Агентства по управлению рисками ООО «Секвойя Групп», председатель комитета по страхованию Ассоциации экспортеров и импортеров Максим Гмыря, пишет "Прайм".
Кого затронут новые правила контроля
Законопослушные граждане не заметят изменений
Для людей с легальными доходами нововведение пройдет практически незаметно.
Им достаточно будет заполнить дополнительный пункт в банковской анкете.
Главный удар придется по тем, кто работает в черной и серой зонах экономики.
Особое внимание к счетам с оборотом от 2,4 миллиона рублей
Под пристальное наблюдение попадут клиенты, чей годовой оборот по счетам превышает 2,4 миллиона рублей.
Система также научится выявлять подозрительную активность на ранних этапах.
Большое количество регулярных мелких транзакций станет поводом для банка задать вопрос о происхождении средств.
Цели и механизм работы «Антидроп»
Привязка ИНН станет эффективным инструментом для отслеживания сомнительных операций.
Новый механизм поможет пресекать схемы уклонения от уплаты налогов.
Дропперы, незаконные предприниматели и налоговые уклонисты окажутся под ударом.
Что делать добросовестным пользователям
Гмыря подчеркнул, что законопослушным клиентам опасаться нечего.
Если человек регулярно собирает средства на общественные нужды, например, как староста родительского комитета, достаточно объяснить природу переводов.
После этого все претензии будут сняты.
Риски для скрытой предпринимательской деятельности
Если под видом личных переводов ведется скрытая предпринимательская деятельность, налоги придется платить в полном объеме.
Для теневого сектора экономики это станет очередным серьезным барьером.
Повседневная жизнь большинства граждан останется практически без изменений.
