Банки обязаны звонить: ЦБ ужесточил исключение из базы мошеннических операций

Центральный банк России со 2 мая 2026 года ввел дополнительную проверку для исключения сведений из базы данных о мошеннических операциях.

Теперь перед удалением информации о подозрительном переводе банк обязан лично связаться с клиентом, подавшим изначальную жалобу.

Механизм описан в опубликованном на сайте регулятора документе.

Как изменилась процедура исключения из базы

Обязательный контакт с клиентом

При поступлении заявления об исключении информации ЦБ направляет запрос в банк, обслуживающий плательщика.

Финансовая организация должна незамедлительно связаться с гражданином и уточнить, считает ли он операцию мошеннической по-прежнему.

Без такого подтверждения удалить запись из базы невозможно.

Обратная связь в Центробанк

После разговора с клиентом банк фиксирует его позицию и в установленный срок информирует регулятора.

Только при сохранении претензий к переводу сведения остаются в системе.

Если гражданин признал операцию легальной или отозвал жалобу, данные подлежат исключению в оперативном порядке.

Дополнительные нормы для заявителей

Подача через представителя

С 21 апреля 2026 года регулятор уточнил порядок подачи заявления об исключении сведений через доверенное лицо.

Документ теперь принимается исключительно в банке, обслуживающем клиента, а не в любой кредитной организации.

Идентификация по недействительному паспорту

При направлении заявки через сайт Центробанка физическое лицо, включая индивидуального предпринимателя, может указать реквизиты старого паспорта.

Эта опция позволяет регулятору безошибочно сопоставить данные при смене документа и сократить время рассмотрения.

Действующий механизм отказа от зачисления

Одновременно в документе закреплена норма о предоставлении Банком России сведений для отказа от зачисления средств, полученных мошенническим путем.

Она вступила в силу в начале 2026 года и дополняет общую архитектуру противодействия хищениям.

Подписаться: