В России распространилась новая схема мошенничества с обратным переводом денег на банковские карты.
Злоумышленники переводят на карту жертвы небольшую сумму, после чего связываются в мессенджере с просьбой вернуть деньги на другой счет.
Об этой схеме 27 апреля рассказал эксперт платформы Мошеловка Народного фронта Галактион Кучава в интервью РИА Новости.
Если человек выполняет просьбу, его банковские карты и счета могут быть полностью заблокированы во всех банках страны.
Мошенники находят случайные номера карт и переводят на них деньги, зачастую небольшие суммы.
Затем они пишут жертве в мессенджере или по телефону, представляясь ошибочным отправителем, и просят вернуть перевод.
Но возврат требуют не на ту карту, с которой пришли деньги, а на совершенно другой счет.
Это ключевой элемент ловушки, объяснил Галактион Кучава.
Деньги, которые пришли на карту, почти наверняка украдены у третьего лица — другого пострадавшего.
Если человек добровольно переводит их на указанный мошенниками счет, он становится частью преступной цепочки по обналичиванию похищенных средств.
Такую жертву превращают в так называемого дропа — соучастника преступления, даже без ее ведома.
Как только отправитель украденных денег пишет заявление в полицию, реквизиты получателя автоматически попадают в базу данных Центрального банка о мошеннических операциях.
Попадание в черный список ЦБ имеет серьезные последствия.
Банк имеет право приостановить использование карты, онлайн-банка и других электронных средств платежа, пока данные числятся в базе.
Если информация поступила от МВД, банки уже обязаны заблокировать счета.
Галактион Кучава предупредил, что блокировка может коснуться всех карт и счетов во всех банках страны, а не только в одном.
Эксперт назвал безоговорочное правило: ни в коем случае не переводить деньги самому, кем бы ни представился отправитель.
Следует немедленно позвонить в свой банк по официальному номеру, указанному на карте.
Нужно сообщить о несогласованном поступлении средств и попросить инициировать процедуру официального возврата платежа по реквизитам отправителя.
Это единственный законный и безопасный способ вернуть деньги, который не позволит мошенникам подставить жертву.
После блокировки сами деньги на счете не пропадают.
Однако получить к ним доступ можно будет только лично в отделении банка при предъявлении паспорта.
Онлайн-переводы, оплата картой и дистанционное управление счетом станут недоступны до тех пор, пока реквизиты числятся в черном списке ЦБ.
Автор: Сергей Богдан