Руководитель Центра цифровой экспертизы Роскачества Сергей Кузьменко предупредил: любой незнакомец, который на улице просит перевести безналичные средства на карту, взамен отдавая наличные, — потенциальная угроза.
Мошенническая схема маскируется под бытовую просьбу: оплатить такси или срочно перевести деньги родственнику.
Главные мысли за 1 минуту:
- Суть схемы: Злоумышленник просит перевести деньги на карту прохожего, отдавая наличные. Так через чужой счет прогоняют украденные средства.
- Главный риск для жертвы: Человек получает «грязные» наличные, а мошенник — «чистые» безналичные. Законный владелец украденных купюр выйдет именно на того, кто их получил.
- Юридические последствия: Даже неосознанное участие в схеме грозит уголовной ответственностью — до семи лет лишения свободы.
- Группа риска: Подростки и молодежь, которых аферисты поджидают у школ и ТЦ, предлагая процент за простые операции с картами.
Как выглядит ловушка на улице
Сценарий разворачивается спонтанно. Незнакомец подходит к прохожему, объясняя необходимость срочно получить наличные, но при себе имеет только безналичные средства. Он просит перевести сумму на его карту и тут же отдает купюры. На деле, как пояснил специалист в комментарии для РИА Новости, человек превращается в подставное лицо. Через его банковский счет проводят похищенные деньги, заметая следы.
«Грязные» деньги и фиктивная чистота
Кузьменко акцентирует: законный обмен валюты на улице не происходит спонтанно и без документального оформления. Переданные злоумышленником наличные, скорее всего, имеют криминальное происхождение. Номера купюр фиксируются, и при последующем задержании именно этот прохожий становится фигурантом дела.
«Наличные, которые передает мошенник, скорее всего, добыты преступным путем, а их номера могут быть записаны. Жертва получает "грязные" деньги, а взамен переводит мошеннику со своего счета "чистые". В результате законный владелец украденных наличных выходит на того, кто их получил, а не на вора», — отметил Кузьменко.
Кто в зоне особого риска
Эксперт предупредил: особенно уязвимы перед такими предложениями подростки и молодежь. Аферисты часто дежурят возле учебных заведений и торговых центров. Они предлагают небольшой процент за простую операцию с картой — перевод или снятие средств. Соблазн легкого заработка перевешивает осторожность, втягивая несовершеннолетних в цепочку отмывания денег.
