В ВТБ зафиксировал смену тактики у мошенников, предлагающих «выгодные» вложения средств.
Если раньше основной упор делался на финансовые пирамиды, то теперь главный инструмент обмана — интерес граждан к инвестиционным сервисам, криптовалютам и международным операциям.
Банк предупредил о двух наиболее распространенных сценариях, которые уже реализуются в сети.
Главные мысли за 1 минуту:
- Мошенники отказались от классических финансовых пирамид в пользу схем, связанных с криптовалютами и зарубежными инструментами.
- Сначала жертву знакомят с «консультантом» в мессенджере, дают вывести небольшую прибыль, а затем исчезают с крупной суммой.
- Другой сценарий — перевод накоплений на зарубежный электронный кошелек под видом инвестиций; деньги сразу уходят мошенникам.
- Злоумышленники требуют паспортные данные и фото якобы для открытия кошелька, после чего используют их в других преступлениях.
- Единственный надежный способ избежать потерь — не доверять предложениям с гарантированной высокой доходностью и не переводить средства на личные счета или зарубежные кошельки.
Новые схемы: от диванного консультанта до фальшивого кошелька
Как пояснили в ВТБ, первая волна опасности идет через соцсети и мессенджеры. Пользователю пишет якобы случайный «консультант» и предлагает зарегистрироваться на «проверенной» платформе. Для убедительности мошенники позволяют вывести небольшую прибыль, но когда жертва вкладывает крупную сумму — доступ к деньгам блокируется. Сразу после этого злоумышленники начинают требовать оплатить налоги, комиссии или страховку, а когда перевод сделан — бесследно пропадают.
Второй сценарий — использование зарубежных электронных кошельков. Жертву убеждают перевести накопления на такой счет под предлогом покупки криптовалюты или инвестиций за рубежом. На деле деньги моментально оказываются у мошенников. При этом для «открытия» кошелька они запрашивают паспортные данные и фото, которые затем используют в новых аферах.
«Инвестиционные предложения с гарантированной высокой доходностью и переводом за рубеж — классическая схема социальной инженерии. Злоумышленники играют на доверии: возвращают небольшие «дивиденды», а затем исчезают с крупными суммами. Требование перевести деньги на личные счета, криптовалютные или зарубежные электронные кошельки — повод отказаться от сделки и проверить информацию», — приводятся в сообщении слова вице-президента ВТБ Дмитрия Саранцева.
Как не стать жертвой: простые правила
В банке подчеркивают: во всех случаях применяются одинаковые приемы — обещание гарантированного дохода, давление, требование дополнительных платежей и переводов на личные или зарубежные счета. Чтобы обезопасить себя, специалисты рекомендуют:
- Принимать инвестиционные решения только после тщательной проверки, без спешки и давления со стороны.
- Не доверять случайным знакомым из социальных сетей и мессенджеров, которые предлагают «заработать без риска».
- Проверять информацию о компании через официальные источники — реестры ЦБ РФ, сайты лицензированных участников рынка.
- Никому не передавать личные и финансовые данные: паспорт, карту, коды доступа.
«Стоит помнить: ни один добросовестный участник финансового рынка не гарантирует высокую прибыль без риска», — подчеркнули в банке.
