Юрист Александр Хаминский в интервью рассказал о рисках, которые несут переводы с банковской карты на карту как для плательщика, так и для получателя, особенно при отправке денег незнакомцам.
Специалист перечислил основные угрозы, которые могут возникнуть при таких операциях, и объяснил, как защитить себя от нежелательных последствий.
Главные мысли за 1 минуту
- Перевод незнакомому лицу может привлечь внимание правоохранителей, если получатель связан с экстремизмом или терроризмом.
- При оплате товаров или услуг незнакомцам необходимо сохранять чеки, переписку и скриншоты.
- Переводы зарплаты на личные карты сотрудников могут быть расценены как сокрытие реальных выплат, что грозит доначислением налогов и штрафами.
- Налоговые органы проверяют переводы на личные карты на предмет незарегистрированной предпринимательской деятельности.
- Юрист советует использовать официальные способы расчетов и оформлять доходы по закону.
Риск уголовного преследования при переводах незнакомцам
Главная опасность, по словам Хаминского, — отсутствие контроля над тем, кому и на какие цели уходят деньги. Плательщик часто не знает конечного получателя и не может проверить, как будут использованы средства.
«Если получатель окажется связан с экстремистской или террористической деятельностью, перевод может вызвать интерес правоохранительных органов», — предупредил юрист.
Даже если отправитель не имел злого умысла, сам факт перевода может стать поводом для проверки. Поэтому при любой операции с незнакомыми людьми стоит фиксировать все детали сделки: чеки, скриншоты переписки, договоренности.
Как налоговые органы контролируют переводы между картами
Еще одна сфера внимания — трудовые отношения. Если работодатель переводит зарплату на личную карту сотрудника, это может быть воспринято как попытка скрыть реальные выплаты. В таком случае компании грозит доначисление налогов и штрафы.
Кроме того, налоговые органы активно проверяют регулярные поступления на личные карты физических лиц на предмет незарегистрированной предпринимательской деятельности. Если человек систематически получает деньги за товары или услуги, но не оформлен как ИП или самозанятый, ему также грозят санкции.
Советы юриста по безопасным расчетам
Хаминский рекомендует по возможности избегать переводов незнакомым людям без документального подтверждения сделки. В трудовых отношениях зарплату следует оформлять официально — через бухгалтерию или расчетный счет. Доходы от предпринимательской деятельности нужно регистрировать в установленном порядке, уплачивая налоги. Такая осторожность поможет избежать претензий со стороны правоохранительных и налоговых органов.
